Investissement, fiscalité, immobilier, transmission — un accompagnement global et indépendant pour construire, optimiser et protéger votre patrimoine.
Comprendre les classes d'actifs et les enveloppes d'investissement disponibles est la première condition pour prendre des décisions éclairées. J'accompagne les particuliers dans la compréhension des enveloppes existantes — PEA, assurance-vie, compte-titres, SCPI — et dans la réflexion autour de l'allocation adaptée à leur profil, leurs objectifs et leur horizon de placement. Aucun produit n'est sélectionné ni recommandé : l'objectif est que vous compreniez ce que vous faites, et pourquoi.
Une situation fiscale complexe mérite une analyse rigoureuse, pas des solutions toutes faites. J'aide à identifier les leviers fiscaux légaux adaptés à chaque situation : enveloppes fiscalement avantageuses, structures de détention, optimisation des revenus de capitaux. L'objectif est de réduire la pression fiscale de manière cohérente avec l'ensemble de la stratégie patrimoniale — sans jamais perdre de vue les arbitrages à long terme.
L'immobilier représente souvent une part importante du patrimoine — mais rarement bien structuré. J'accompagne dans le cadrage patrimonial des projets immobiliers : choix de la structure de détention (SCI, LMNP, démembrement de propriété), analyse de la rentabilité nette et de l'impact fiscal global. Une vision objective et indépendante, sans lien avec des agents immobiliers, des promoteurs ou des établissements bancaires.
Anticiper la transmission de son patrimoine est l'un des sujets les plus négligés — et les plus coûteux à ignorer. J'accompagne les particuliers dans la réflexion autour des dispositifs de transmission : donations, démembrement, assurance-vie et clause bénéficiaire, pacte Dutreil. Une fois les orientations stratégiques définies, je vous mets en relation avec les notaires et avocats spécialisés pour la mise en œuvre.
De votre première prise de contact à l'orientation vers les bons partenaires — un process transparent à chaque étape.
Premier entretien gratuit pour comprendre votre situation, vos objectifs et les sujets prioritaires à adresser.
Bilan patrimonial complet : actifs, passifs, fiscalité, objectifs. La base de toute décision éclairée.
Restitution de l'analyse sous forme d'un rapport personnalisé : stratégies adaptées, enveloppes disponibles, arbitrages possibles. Un document de référence pour décider en connaissance de cause.
Mise en relation avec des partenaires certifiés (CIF, notaires, experts-comptables) pour la mise en œuvre des stratégies retenues.
30 minutes, sans engagement, pour identifier vos priorités patrimoniales et tracer le chemin. Nous vous répondrons sous 24h.